Conto alla rovescia per la Banca di Spagna nel contenzioso sui benefici aggiuntivi al settore | Aziende

La Corte Nazionale sta attualmente chiarendo la pretesa sollevata da Sumar riguardo all’utilizzo dei depositi presso le banche spagnole durante i mesi di aumento dei tassi di interesse. Il gruppo politico sta cercando di convincere la Banca di Spagna a rivelare quanti soldi hanno ottenuto gli enti depositando le riserve in questo meccanismo della Banca Centrale Europea (BCE), base di ciò che alcuni gruppi politici hanno convenuto di chiamare i profitti straordinari del settore finanziario. La domanda presentata davanti a questo tribunale è già al vaglio della decisione.

Il nocciolo della controversia si basa sull’utilizzo della cosiddetta struttura di deposito. Questo è il tasso di interesse che la BCE paga alle entità per depositare riserve monetarie presso la banca centrale. È un elemento chiave nella trasmissione della politica monetaria. La BCE fissa il tasso di interesse – che è il tasso di interesse medio nel mercato interbancario overnight – al quale vengono remunerate queste riserve, in modo che se aumenta, le banche hanno incentivi a lasciare lì il denaro e non prestarlo; Se scende, l’effetto è esattamente l’opposto. Ha anche una linea di credito, che addebita alle banche denaro in cambio di un prestito, con un’utilità inversa rispetto al deposito.

Questo tasso di interesse sui depositi presso la banca centrale è stato un elemento chiave della BCE per combattere sia la Grande Recessione che la crisi del Covid-19, per stimolare l’economia e favorire la concessione del credito. In effetti, è stato in territorio negativo per molto tempo, il che significa che la BCE ha addebitato alle banche un tasso di interesse per aver depositato lì le loro riserve. Erano misure estreme per cercare di incoraggiare il flusso di denaro nell’economia. Tuttavia, nel 2022, il tasso sui depositi presso la banca centrale è aumentato al ritmo con cui questa istituzione ha aumentato i tassi di interesse, così che le banche sono passate rapidamente dal pagamento delle loro riserve presso la banca centrale all’ottenimento di rendimenti su di esse. Una volta era al 4%, mentre ora è al 3,25%.

Questa situazione ha contribuito ad aumentare le entrate del settore bancario, che negli ultimi trimestri ha battuto i propri record di profitto. È servito anche come base perché il Governo introducesse l’imposta straordinaria sulle banche, per provare a tassare questi redditi straordinari negli ultimi due anni. Nonostante i tassi di interesse siano già scesi e la situazione macroeconomica sia cambiata, l’Esecutivo ha deciso di prorogare il tasso per altri tre anni.

Sumar, secondo la causa intentata davanti al Tribunale Nazionale, alla quale questo giornale ha avuto accesso, chiede alla Banca di Spagna di precisare quanto ciascuna banca ha ricevuto negli ultimi anni per questo deposito. Questo gruppo parlamentare ha già inviato una richiesta in tal senso al governatore della Banca di Spagna e ritiene di essere tutelato dal diritto fondamentale all’informazione. Egli sostiene che né la regolamentazione della Banca di Spagna né quella della BCE stabiliscono che questi dati siano soggetti al segreto professionale. Respinge l’idea che possa ledere gli interessi delle banche, perché non ha alcun effetto commerciale, o che possa ostacolare l’attività di vigilanza della Banca di Spagna.

Il partito politico difende anche il diritto delle banche a conoscere queste informazioni a causa del loro effetto sulla definizione della politica fiscale. In questo contesto la causa cita direttamente l’imposta temporanea sulle banche. “Per svolgere il compito di adattare e progettare efficacemente questa imposta, è essenziale conoscere la natura ordinaria o straordinaria dei benefici di ciascun ente; anche quelli attualmente non soggetti all’imposta nel caso in cui sia opportuno includerli anche nell’imposta permanente. È fondamentale cioè sapere se i benefici ottenuti dagli enti finanziari provengono dal deposito di liquidità presso la BdE, quindi il suo carattere sarebbe del tutto straordinario e sarebbe sostenuto anche dal contribuente, o se, al contrario, provengono da attività commerciali. attività della banca, quindi la sua natura sarà più legata all’attività ordinaria dell’entità. Allo stesso modo, è importante conoscere i dettagli delle entrate di ciascun ente bancario per analizzare la concentrazione in alcuni enti dei benefici derivanti dai depositi presso i depositi della Banca di Spagna”, si legge nella denuncia.

La posizione della Banca di Spagna è stata definita dal precedente governatore, Pablo Hernández de Cos, in un discorso al Congresso dei Deputati. In primo luogo, ha spiegato che lo stesso sistema di deposito opera in altre banche centrali, come la Federal Reserve o la Banca d’Inghilterra. Ha anche fatto riferimento alla recente revisione strategica della banca centrale, in cui ha deciso di guidare la direzione della politica monetaria aggiustando il tasso di interesse sui depositi presso la banca centrale. “La mia posizione è stata, in effetti, questa stessa, quella della conclusione, perché ritengo che non sia opportuno, anzi pericoloso, che la Banca Centrale utilizzi un’altra serie di criteri nella fissazione dei tassi di interesse, certo, ma anche quando definendo il quadro operativo che, in definitiva, è al servizio dell’obiettivo di stabilità dei prezzi della Banca Centrale Europea”, ha affermato.

La Banca di Spagna ricorre al regime di segreto previsto dalla normativa che la regola, dato che la richiesta di informazioni non proviene da una commissione parlamentare d’inchiesta. Allo stesso modo, chiarisce di aver già pubblicato i dati aggregati sulla remunerazione dei depositi presso la banca centrale. Inoltre, l’istituzione ora guidata da José Luis Escrivá ha chiesto alla BCE il suo parere sulla questione. La risposta è stata che rendere pubblico ciò che è stato depositato da ciascuna banca potrebbe creare uno stigma per l’uso di questo strumento, dissuadendolo dall’utilizzarlo e riducendone l’efficacia.

Processo giudiziario

Il procedimento di condanna è pendente dallo scorso 8 ottobre, secondo quanto hanno riferito fonti legali a questo quotidiano. Il processo è andato in onda in pochi mesi perché prioritario rispetto ad altri in quanto legato ad una possibile violazione dei diritti fondamentali. Le richieste dei deputati affermano che il rifiuto della Banca di Spagna di fornire informazioni sugli utili straordinari del settore bancario rappresenta una violazione del diritto dei cittadini, attraverso i loro rappresentanti parlamentari, di accedere e partecipare in condizioni paritarie agli affari pubblici, alle funzioni e posizioni, nel loro aspetto funzionale di accesso alle informazioni dei pubblici poteri. Il Tribunale nazionale deve ancora fissare una data per il voto e la decisione in merito.

Dato che la discussione giuridica è legata ai diritti fondamentali, la Procura è intervenuta in questa procedura. Durante l’udienza, il rappresentante del pubblico ministero in questo caso, Manuel Campoy, ha sostenuto la tesi di Sumar comprendendo che l’autorità di vigilanza bancaria non aveva sufficientemente giustificato il suo rifiuto di fornire le informazioni richieste, invocando la politica monetaria e il segreto professionale.

In questo senso, ha precisato che “coloro che chiedono informazioni non sono privati, interessati o meno dal contenuto in questione, bensì deputati del Congresso nella loro qualità di rappresentanti del popolo spagnolo, attraverso il canale regolamentare delle Camere e per l’esercizio del loro potere.” funzione parlamentare. E, in ogni caso, ha aggiunto che il segreto professionale e quello aziendale “non costituiscono diritti fondamentali, ma piuttosto misure strumentali per la tutela di determinati interessi interessati in ogni caso e situazione”.