Madrid, la nuova Miami del private banking: gli enti si rivolgono ai ricchi latinoamericani | Fondi e Piani

Madrid è diventata la nuova mecca delle fortune dell’America Latina. Nei quartieri ricchi di Almagro, Justicia, Jerónimos e, soprattutto, Salamanca si sentono sempre più accenti messicani, venezuelani o peruviani. Persone che arrivavano come turisti, mandavano i figli alla scuola di specializzazione, acquistavano una casa e, ormai più consolidate, cominciavano a fare affari e investimenti finanziari. “È un’onda che non smette di crescere”, afferma Joaquín Casasús, direttore generale della società di private banking Abante. I consulenti finanziari monitorano questa tendenza da tempo e molti si sono mossi. Ci sono entità spagnole come iCapital o Diaphanum che hanno creato team specializzati a Madrid per servire questi clienti. E anche aziende di origine messicana o peruviana —come Finaccess, Alterna Inversiones o Creuza Capital—, che erano già a Miami e ora hanno deciso di aprire un ufficio in Spagna.

17 ottobre. Otto e mezza del pomeriggio. Nell’aula magna della sede di Abante Asesores, proprio di fronte alla Puerta de Alcalá, l’ex presidente del Messico, Felipe Calderón, presenta le sue memorie Decisioni difficili (Discussione, 2020) prima di una capacità stracolma. Casasús fa da cerimoniere, davanti al presidente di Abante, Santiago Satrústegui, e ad una numerosa rappresentanza della colonia messicana di Madrid. In prima fila ci sono i rappresentanti dell’Associazione delle Imprese Messico-Spagna. Dopo l’evento, firma del libro e vino spagnolo. “Questo tipo di eventi per noi sono molto interessanti, perché ci avvicinano ad una comunità sempre più importante”. Il manager di Abante spiega che da anni si recano in Messico per rafforzare i legami con altre aziende e uffici, in modo che i loro clienti li abbiano come riferimento quando decidono di fare il grande salto. “Per noi, i messicani sono il profilo più comune tra questi nuovi clienti latinoamericani”, afferma. Oltre a queste reti più formali, il passaparola è essenziale.

Le relazioni tra Spagna e America Latina sono storiche e vanno avanti e indietro. Un esempio sono le famiglie messicane che fondarono il birrificio Modelo (proprietaria del marchio Coronita), quasi tutte di origine spagnola. Nel 2012 hanno venduto il 50% che ancora non controllavano del gruppo Modelo al colosso Ab Inbev, per 20 miliardi di dollari (16 miliardi di euro). Con quella pioggia di milioni, una delle filiali ha fondato in Messico la Finaccess, una società di gestione patrimoniale. Prima si sono espansi a Miami e dal 2021 sono presenti anche a Madrid, chiudendo così il viaggio di ritorno.

Da Finaccess spiegano che “Madrid sta diventando un centro finanziario internazionale di prim’ordine”. Il gestore patrimoniale serve le famiglie fondatrici, ma sempre più anche altri clienti latinoamericani. Tra i motivi principali che apprezzano per trascorrere più tempo a Madrid, sottolineano “l’eccellente offerta educativa e il vivace mercato immobiliare”.

Sempre nel 2021, l’azienda messicana Actinver è sbarcata in Spagna, ora ribattezzata Alterna Inversiones. L’entità è il più grande gestore del Messico per volume di asset e prevede di raggiungere i 500 milioni di asset nel paese tra il 2025 e il 2026. Un altro sbarco latinoamericano a Madrid è stato quello della peruviana Creuza Capital, che era già presente in Perù, Cile e Colombia, e qui cerca di attirare clienti con più di 10 milioni di euro.

Verso la terza residenza

Una delle persone che meglio conosce questo profilo cliente è Ligia Sandoval, che ha firmato con iCapital l’anno scorso per guidare la grande squadra di fortune dell’America Latina con Nicolás San Román. Sandoval è un banchiere con più di 30 anni di esperienza. Prima di Madrid ha lavorato in Svizzera, Miami e Panama, altri importanti centri finanziari. “La maggior parte dei clienti che serviamo ha la terza residenza a Madrid, dopo quella nella città di origine e un’altra [la segunda] negli Stati Uniti”, dice. Il profilo più comune è quello di un importante imprenditore dell’industria, dell’edilizia o del settore bancario, “che ha uno dei suoi figli o nipoti che studia qui un corso universitario o una laurea magistrale, e che decide di trascorrere qui parte dell’anno, solitamente”. in autunno o in primavera, quando il clima non è così estremo”, spiega Sandoval. Qualche anno fa tutti iniziarono comprando un appartamento nel quartiere di Salamanca da poter utilizzare e un altro come investimento, “ma ora guardano ad altre zone, come Almagro e Chamberí, perché non vogliono essere incrociando costantemente i conoscenti”, sottolinea il banchiere Ora alcuni hanno addirittura cominciato ad acquistare una casa sulla costa di Malaga.

Perché Madrid e non Parigi o Londra? Per questo tipo di clienti Madrid è un luogo ideale: per la lingua, per i legami culturali molto forti, perché il mercato immobiliare è più conveniente, per il clima e “perché hanno la sicurezza per i loro figli che fanno non hanno nei loro paesi d’origine”, nemmeno negli Stati Uniti”, sottolinea Joaquín Casasús. Di tutti questi ricchi latini, non tutti hanno investimenti finanziari in Europa. Questo è quasi l’ultimo passo. Preferiscono quasi sempre avere questi fondi negli Stati Uniti, dove ci sono meno ostacoli burocratici e la tassazione è loro più favorevole. Qui iniziano con investimenti immobiliari e poi cercano progetti imprenditoriali – “perché hanno l’imprenditorialità in superficie”, dice Casasús. In una terza fase valutano di investire qui in azioni o fondi.

Sandoval spiega che per questi ricchi americani “investire in Europa è un modo per diversificare”. La maggior parte del loro patrimonio è concentrata in società dei paesi di origine, mentre la parte finanziaria è concentrata in azioni statunitensi. “Non pensano nemmeno di investire in Cina, ad esempio, ma avere dei soldi in obbligazioni o azioni di Spagna, Regno Unito o Francia potrebbe essere interessante per loro”. La colonia venezuelana è forte anche a Madrid e c’è già chi chiama il quartiere di Salamanca Piccola Caracas. Per raggiungere questo gruppo, l’azienda Diaphanum ha ingaggiato Isabel Navarro Fernández de Caleya. Recentemente, la consulente finanziaria ha condiviso sui suoi social network un evento tenutosi il 19 novembre e sostenuto dalla Camera degli imprenditori venezuelani in Spagna. Gala di beneficenza al Giselle Dinner Club, ristorante di recente apertura sul Paseo de la Castellana: concerti di musica classica, cocktail e dj per avvicinarsi al gruppo modaiolo delle banche private madrilene.